POLÍTICA DE CONOZCA A SU CLIENTE (KYC)
Bkquote Global Market Limited
No: 2025-00089
The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia
1. INTRODUCCIÓN
2. OBJETIVOS DE LA POLÍTICA KYC
Los objetivos principales de esta Política KYC son:
● Establecer la verdadera identidad de nuestros clientes.
● Evaluar el historial financiero y la experiencia de trading de nuestros clientes.
● Evaluar el origen de los fondos utilizados para actividades de trading y exchange.
● Prevenir el uso de los servicios de la Compañía para lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.
● Garantizar el cumplimiento total con las regulaciones internacionales de KYC y AML.
3. ÁMBITO
Esta política se aplica a:
● Todas las cuentas de clientes nuevas y existentes.
● Todas las transacciones ejecutadas en la plataforma de trading y el exchange de criptoactivos de la Compañía.
● Todos los empleados, agentes y representantes de la Compañía.
Esta política está alineada con las siguientes regulaciones y estándares:
● Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
● Leyes y regulaciones de Santa Lucía sobre diligencia debida del cliente.
● Directivas de la Unión Europea (UE) sobre KYC y AML.
4. IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DEL CLIENTE
La Compañía establecerá y verificará la identidad de cada cliente antes de permitirle acceder a la plataforma de trading o al exchange de criptoactivos, solo bajo circunstancias específicas.
4.1. NO SE REQUIERE KYC EN LOS SIGUIENTES CASOS:
● Los clientes pueden abrir una cuenta y operar en la plataforma sin completar el proceso KYC siempre que el depósito acumulado total no supere los $100,000.
● Sin embargo, la Compañía se reserva el derecho de solicitar información adicional o iniciar el proceso KYC en cualquier momento si existe sospecha de actividad sospechosa o riesgo regulatorio.
4.2. KYC ES OBLIGATORIO EN LOS SIGUIENTES CASOS:
Depósitos que superen los $100,000:
○ Si un cliente deposita más de $100,000 (acumulados), el proceso KYC será obligatorio antes de permitir nuevas operaciones o retiros.
Retiros mediante cuentas bancarias o tarjetas de crédito o débito:
○ El KYC es obligatorio para cualquier retiro a partir de 1 € a través de: transferencia bancaria, tarjeta de crédito o tarjeta de débito.
4.3. Clientes Individuales
Para completar el proceso KYC, los clientes individuales deben proporcionar la siguiente información:
● Nombre completo
● Fecha de nacimiento
● Nacionalidad
● Dirección física (factura de servicios o estado de cuenta bancario con fecha no mayor a 3 meses)
● Documento de identificación válido emitido por el gobierno (pasaporte, cédula nacional o licencia de conducir)
● Información de contacto (correo electrónico y número de teléfono)
4.4. Clientes Corporativos
Para completar el proceso KYC en cuentas corporativas, se requieren los siguientes documentos:
● Nombre de la empresa y número de registro
● Certificado de constitución
● Estatutos sociales y acta constitutiva
● Lista de directores y funcionarios
● Verificación de identidad de los propietarios beneficiarios finales (UBO) que posean el 25 % o más de las acciones de la empresa
● Comprobante de domicilio registrado (factura de servicios o estado de cuenta bancario con fecha no mayor a 3 meses)
● Lista de firmantes autorizados y poder notarial (si aplica)
4.5. Proceso de Verificación
La Compañía verificará la autenticidad de todos los documentos presentados mediante:
● La comparación de datos con bases de datos públicas y privadas.
● La verificación de la información contra listas internacionales de sanciones y Personas Políticamente Expuestas (PEP).
● La realización de verificaciones de antecedentes utilizando servicios de verificación de terceros.
Si se encuentran discrepancias o inconsistencias, la Compañía se reserva el derecho de:
● Solicitar información o documentos adicionales.
● Suspender la cuenta del cliente hasta que se complete el proceso de verificación.
● Terminar la cuenta si el cliente no proporciona la información requerida.
5. Monitoreo Continuo
La Compañía monitorea continuamente las cuentas de los clientes y la actividad de trading para detectar comportamientos sospechosos o inconsistencias financieras.
● Transacciones grandes o inusualmente frecuentes.
● Transacciones con contrapartes en jurisdicciones de alto riesgo.
● Flujos rápidos de entrada y salida de fondos.
● Patrones de trading sospechosos en los mercados de criptoactivos.
6. PRIVACIDAD Y PROTECCIÓN DE DATOS
● Todos los datos y documentos de los clientes serán almacenados de forma segura en cumplimiento con las regulaciones de protección de datos.
● La información del cliente no será compartida con terceros, salvo que sea requerida por ley o autoridades regulatorias.
7. RESTRICCIONES SOBRE PAGOS A TERCEROS
● La Compañía solo aceptará pagos desde cuentas bancarias o billeteras a nombre del cliente.
● La Compañía no procesará pagos desde o hacia cuentas anónimas o instituciones financieras no reguladas.
● Los pagos de terceros serán rechazados a menos que estén debidamente documentados y verificados.
8. CUMPLIMIENTO REGULATORIO Y REPORTES
● Si se detecta actividad sospechosa, la Compañía presentará un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Santa Lucía.
● La cuenta del cliente puede ser congelada temporalmente mientras se investiga la actividad sospechosa.
● La Compañía puede solicitar información adicional al cliente para aclarar el origen de los fondos o la naturaleza de las transacciones.
9. RESPONSABILIDADES DEL CLIENTE
● Proporcionar información precisa y veraz durante el proceso de apertura de cuenta.
● Responder de manera rápida a las solicitudes de información o documentos adicionales.
● No participar en actividades que puedan considerarse lavado de dinero, financiación del terrorismo o fraude financiero.
10. CAPACITACIÓN Y CONCIENTIZACIÓN DEL PERSONAL
● La Compañía ofrece capacitación regular a los empleados sobre procedimientos KYC y requisitos de cumplimiento.
● Los empleados están obligados a reportar cualquier comportamiento sospechoso o inconsistencias al Departamento de Cumplimiento.
11. MODIFICACIONES Y ACTUALIZACIONES
● La Compañía se reserva el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento para reflejar cambios en las regulaciones o prácticas comerciales.
● Los cambios entrarán en vigor en la fecha en que se publiquen en el sitio web de la Compañía.
12. RECONOCIMIENTO Y ACEPTACIÓN
Al abrir una cuenta y utilizar los servicios de la Compañía, reconoces y aceptas que entiendes y cumples con las disposiciones establecidas en esta Política de Conozca a su Cliente (KYC).
13. DISPOSICIONES FINALES
● Esta política forma parte de los Términos y Condiciones de Bkquote Global Market Limited.
● Si alguna disposición de esta política se considera inválida o inaplicable, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor y efecto.
● Esta política se rige por las leyes de Santa Lucía.