POLÍTICA ANTILAVADO DE DINERO (AML)
Bkquote Global Market Limited
No: 2025-00089
The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia
1. INTRODUCCIÓN
2. ÁMBITO Y APLICABILIDAD
Esta política se aplica a:
● Todas las cuentas de clientes (individuales y corporativas).
● Todas las transacciones realizadas en nuestra plataforma de trading y exchange de criptoactivos.
● Todos los empleados, representantes y agentes de la Compañía.
Esta política está alineada con las siguientes regulaciones internacionales:
● Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
● Leyes y regulaciones de Santa Lucía sobre prevención de lavado de dinero.
● Normas de la Unión Europea (UE) y otras regulaciones jurisdiccionales relevantes.
3. PRINCIPIOS CLAVE DE CUMPLIMIENTO
La Compañía se adhiere a los siguientes principios clave para asegurar el cumplimiento de las regulaciones AML:
3.1. Conozca a su Cliente (KYC)
La Compañía ha implementado procedimientos KYC para verificar la identidad de los clientes y evaluar el riesgo asociado a cada relación comercial.
3.2. Detección de Actividades Sospechosas
La Compañía ha establecido sistemas automatizados y manuales para monitorear y detectar actividades sospechosas, incluyendo transacciones inusuales o patrones de comportamiento irregulares.
3.3. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
Si se identifica una actividad sospechosa, la Compañía presentará un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) ante las autoridades regulatorias pertinentes en Santa Lucía.
3.4. Congelación y Confiscación de Fondos
La Compañía se reserva el derecho de bloquear o confiscar fondos y activos si existe una sospecha razonable de que están vinculados a actividades ilícitas o violaciones de las regulaciones AML.
4. PROCEDIMIENTOS KYC (CONOZCA A SU CLIENTE)
El proceso KYC incluye las siguientes etapas:
4.1. Identificación del Cliente
Todos los clientes deben proporcionar información válida y actualizada al abrir una cuenta, incluyendo:
● Personas naturales:
○ Nombre completo
○ Fecha de nacimiento
○ Nacionalidad
○ Dirección física
○ Documento de identificación válido (pasaporte, cédula nacional o licencia de conducir)
● Entidades corporativas:
○ Nombre de la empresa
○ Registro comercial y número de identificación fiscal
○ Estructura de propiedad
○ Identidad de los beneficiarios finales (UBO)
○ Poderes notariales o documentos de autorización
4.2. Verificación de Identidad
La Compañía verifica la identidad de cada cliente mediante:
● Comprobación de la autenticidad de los documentos presentados
● Contraste con bases de datos públicas y privadas
● Revisión de listas internacionales de sanciones y registros de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
4.3. Evaluación de Riesgo del Cliente
Cada cliente será clasificado según el nivel de riesgo asociado a su perfil:
● Bajo Riesgo – Clientes con antecedentes comerciales y legales transparentes.
● Riesgo Medio – Clientes provenientes de jurisdicciones de alto riesgo o con transacciones complejas.
● Alto Riesgo – Clientes de países sancionados o vinculados a actividades sospechosas.
4.4. Monitoreo Continuo
La Compañía monitorea continuamente las cuentas y transacciones para detectar patrones sospechosos, incluyendo:
● Transacciones de alto volumen o inusualmente frecuentes.
● Transacciones en jurisdicciones de alto riesgo o con baja confidencialidad bancaria.
● Transferencias de criptoactivos entre múltiples billeteras sin justificación comercial.
Al evaluar cómo ejecutar una orden, la Compañía considera los siguientes factores clave:
5. ACTIVIDADES SOSPECHOSAS RELACIONADAS CON CRIPTOACTIVOS
La Compañía ha implementado sistemas específicos para detectar actividades sospechosas relacionadas con el trading de criptoactivos, incluyendo:
● Conversión rápida de criptomonedas a monedas fiduciarias.
● Estructuración de transacciones para evitar umbrales de reporte.
● Uso de billeteras o plataformas de exchange en jurisdicciones de alto riesgo.
● Transacciones que involucren criptoactivos asociados con actividades ilícitas (como Monero o Tornado Cash).
6. REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS (SAR)
Si se identifica actividad sospechosa:
● El Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO) presentará un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Santa Lucía.
● La cuenta del cliente puede ser congelada temporalmente mientras se investiga la actividad sospechosa.
● La Compañía puede solicitar información adicional al cliente para aclarar el origen de los fondos o la naturaleza de las transacciones.
7. RESPONSABILIDADES DEL CLIENTE
Los clientes deben:
● Proporcionar información precisa y actualizada durante el proceso de registro.
● No participar en actividades que puedan considerarse lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
● Colaborar plenamente con las solicitudes de información y documentación emitidas por la Compañía.
8. CAPACITACIÓN Y CONCIENTIZACIÓN DEL PERSONAL
● La Compañía ofrece capacitación continua a los empleados sobre políticas AML y detección de actividades sospechosas.
● Todo el personal debe estar consciente de las obligaciones legales y operativas relacionadas con la prevención del lavado de dinero.
9. PAGOS Y TRANSACCIONES CON TERCEROS
● La Compañía solo aceptará pagos desde cuentas bancarias o billeteras a nombre del cliente.
● La Compañía no procesará transacciones desde o hacia cuentas anónimas o instituciones financieras no reguladas.
● Los pagos de terceros serán rechazados a menos que estén debidamente documentados y verificados.
10. COOPERACIÓN REGULATORIA
● La Compañía cooperará plenamente con las autoridades policiales y regulatorias en investigaciones relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
● La Compañía proporcionará acceso a los registros de clientes y datos de transacciones cuando sea requerido por ley.
11. MODIFICACIONES Y ACTUALIZACIONES
● La Compañía se reserva el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento para reflejar cambios en las regulaciones o prácticas comerciales.
● Los cambios entrarán en vigor en la fecha en que se publiquen en nuestro sitio web.
12. RECONOCIMIENTO Y ACEPTACIÓN
Al abrir una cuenta y utilizar los servicios de la Compañía, reconoces y aceptas que entiendes y cumples con las disposiciones establecidas en esta Política Antilavado de Dinero (AML).
13. DISPOSICIONES FINALES
● Esta política forma parte de los Términos y Condiciones de Bkquote Global Market Limited.
● Si alguna disposición de esta política se considera inválida o inaplicable, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor y efecto.
● Esta política se rige por las leyes de Santa Lucía.
Similar a una orden de stop-loss, pero el nivel de stop se ajusta automáticamente según movimientos favorables del mercado.
Una orden que debe ejecutarse completamente de inmediato o cancelarse automáticamente.